Mi a konverziós opcióval kombinált lekötés?
A konstrukció egy betétnek és a betét összegére szóló vételi/eladási
opció eladásának (deviza vételi/eladási kötelezettség) felel meg. Az
opció eladása biztosítja a hagyományos betét kamatánál magasabb
kamatbevételt. A betét lejáratakor - az aktuális devizapiaci árfolyamok
függvényében - a betét összege átváltásra kerülhet egy előre
megállapodott árfolyamon egy másik devizanemre.
Mit kínálunk?
Egy olyan speciális betétlekötési konstrukciót, amely a hagyományos
betéteknél magasabb kamatot biztosít a betételhelyező számára.
Mik a konverziós opcióval kombinált lekötés előnyei
?
- A standard betét kamatánál magasabb kamatozást biztosít
- Az átváltási árfolyam jellemzően kedvezőbb, mint az azonos időtávra vonatkozó határidős árfolyam
Induló forint betét esetében akkor kerül sor
konverzióra, ha a lejáratkor érvényes devizapiaci árfolyam alacsonyabb,
mint a betétlekötéskor megállapodott konverziós árfolyam. Ha a
lejáratkor magasabb a devizapiaci árfolyam, akkor a betét forintban jár
le.
Induló deviza betét esetében, amennyiben lejáratkor az adott
deviza forint elleni árfolyama egy előre meghatározott szint (kötési ár)
felett van, akkor az ügyfél ezen a kötési áron (a piacinál
kedvezőtlenebb árfolyamon) konvertálja a devizát forintra.
Melyek a konverziós betét megállapodás kockázatai?
Lejáratkor amennyiben megtörténik a konverzió, az a piacinál
kedvezőtlenebb árfolyamon valósul meg. A futamidő alatt a betét nem
törhető fel.
Milyen feltételei vannak a konverziós betét megállapodás létrehozásának?
Származékos Üzletekre Vonatkozó Keretmegállapodás
kötése. Az üzletek minimum összege 50 000 EUR.