Az MKB Trezor Számlák költségei
- MKB Trezor Tartós Megtakarítási Számla:
A számla vezetésével és használatával kapcsolatos kondíciók (díjak, költségek, stb.) megtalálhatók az
MKB Bank Nyrt. LXXIII. MKB Trezor Tartós Megtakarítási Számla című kondíciós listában. - MKB Trezor Tartós Befektetési Számla:
A számlavezetési díjak és a megbízási díjak kondícióit az MKB Bank Nyrt. XVI. Befektetési
szolgáltatások, valamint kiegészítő befektetési szolgáltatások című hatályos kondíciós listája
tartalmazza: VII. MKB TREZOR Tartós befektetési számlavezetés díj és kamat kondíciói
A számlavezetési díj éves átlagállományi díj alapján kerül felszámításra, amelynek mértéke befektetési
terméktípusonként eltérő.
Figyelem! Az MKB Trezor Számlák kondíciói, a számlákon felszámított költségek a jövőben változhatnak!
Milyen lehetőség nyílik a jelenlegi NYESZ-R számla átalakítására MKB Trezor Tartós Befektetési Számlává
vagy MKB Trezor Tartós Megtakarítási Számlává?
Amennyiben Ön az MKB Banknál vagy más befektetési szolgáltatónál nyugdíj-előtakarékossági számlával
rendelkezik, a számla megszüntetésével a számla teljes összegét átteheti az MKB Trezor Számlákra. Az
átalakítás történhet a nyugdíj-előtakarékossági számlán levő pénzügyi eszközök értékesítésével, és/vagy
transzfer megbízás megadásával az MKB Trezor Tartós Befektetési Számlára.
Amennyiben Ön a nyugdíj-előtakarékossági számlájához kapcsolódóan adójóváírást vett igénybe, az
átalakítás évében és az azt megelőző évben kapott adójóváírások 20%-kal növelt összegét Ön köteles az
adóbevallásában szerepeltetni, és a megadott határidőig megfizetni.
Kinek érdemes átalakítani a NYESZ-R számlát MKB Trezor Számlává?
- akinek a NYESZ-R számlához kapcsolódó, a befektetés hozamaira vonatkozó kedvezmények igénybevételéig
több mint 5 év van hátra
- aki nem tervezi adókedvezmény igénybevételét a nyugdíj - előtakarékossági számlán, mert nem rendelkezik adóköteles jövedelemmel,
vagy mert nincs rá módja, vagy nem szándékozik évente befizetni a számlára.
Az MKB Trezor Számlák megszüntetése, az elhelyezett pénzösszeg és a lekötési hozam felvétele a lekötési
időszak alatt
Az MKB Trezor Számla - a szerződés azonnali hatályú felmondásával - bármikor megszüntethető, azonban a
hároméves, illetve a kétéves lekötési időszak lejártát megelőző megszüntetés azzal a következménnyel
jár, hogy a tartós befektetésből származó jövedelme után adófizetési kötelezettsége keletkezik. A Bank
sem adót, sem adóelőleget nem von le ebből következően Önnek kell az adott évre vonatkozó
adóbevallásában a keletkezett jövedelmet megállapítani, bevallani és megfizetni. A megszüntetéskor megállapított jövedelem után fizetendő személyi
jövedelemadójának mértéke változik annak függvényében, hogy a számlanyitáshoz képest mikor történt a
megszüntetés.
A lekötési időszak vége előtti pénzkivétel, azaz a részkivétel lehetséges, a
számlanyitás évét követő 3. naptári év végén, december 31-én, de minden
esetben feltétel, hogy az MKB Trezor Számlán Megtakarítási
Számla esetén legalább 25 ezer forint, Befektetési Számla esetén legalább 25 ezer forintnak megfelelő összeg, vagy annak
megfelelő piaci értékű értékpapír maradjon.
A lekötés bármely egyéb megszakítása esetén a számla megszűnik, ekkor az Önt megillető egyenleget,
értékpapírokat az Ön által megjelölt bank,- illetve értékpapírszámlára utalja át a Bank.
Ezzel egyidejűleg a soron következő adóbevallási időszakban esedékessé válik a meg nem fizetett
személyi jövedelemadó utólagos bevallása és megfizetése.
Az MKB Trezor Tartós Megtakarítási Számla esetében a lekötés megszakítása - kivéve, ha a megszakításra
a számlanyitás évét követő 3. naptári év végén, december 31-én kerül sor és a Számlán legalább 25 ezer
forintnak megfelelő összeg marad - az adott naptári évben megnyitott valamennyi Trezor Tartós
Megtakarítási Számla megszűnését eredményezi, függetlenül azok devizanemétől.
Trezor Tartós Megtakarítási Számla bármely okból történő megszűnése esetén a deviza összegek az
aktuális napi (befizetéskori, illetve számla záráskori) MNB középárfolyamon kerülnek megállapításra, és
az így számított forint összegekből kell a jövedelmet megállapítani. Olyan Trezor Tartós Befektetési
Számla zárása esetén, amelyen már deviza pénzösszegek és devizás pénzügyi eszközök is elhelyezésre
kerültek, a befektetett összeg és a záráskori piaci érték megállapítása forintban történik, ezért a
deviza összegek az aktuális napi (befizetéskori, illetve számla záráskori) MNB árfolyamon kerülnek
beértékelésre, és az így számított forint összegekből kell a jövedelmet megállapítani.
Az MKB Trezor Számlák "meghosszabbítása"
A számlanyitás naptári évét követő 5. év utolsó napján az MKB Trezor Tartós Befektetési Számla
megszűnik. Az automatikus megszűnés helyett lehetőség nyílik arra is, hogy a számlán fennálló állomány
esetében egy újabb tartós befektetési szerződés megkötésével, a befizetés naptári évének (gyűjtőév)
kihagyásával újrainduljon a 3, illetve 5 éves lekötési időszak végén elérhető kedvezményes adózást
nyújtó megtakarítási lehetőség.
A számlanyitás naptári évét követő 5. év utolsó napján az MKB Trezor Tartós Megtakarítási Számla
megszűnik, további használat nem lehetséges.
Adózás:
A jelen tájékoztatóban foglalt adózásra vonatkozó információk pontosan csak az Ön egyedi körülményei
alapján ítélhetők meg és a jövőben változhatnak!
Az MKB Trezor Számlákon elért jövedelmet
a számlákról történő részkivétel vagy a számlák teljes megszüntetése esetén
Bankunk nem terheli meg a tartós befektetésből származó jövedelem adójának
összegével! Az adó elszámolására Bankunk jövedelemigazolást bocsát ki,
legkésőbb a tárgyévet követő év január 31-éig, mely alapján Önnek kell kimutatnia
az adóbevallásában a keletkezett jövedelmet, annak adóját, és a keletkezett
adófizetési kötelezettségnek a megadott határidőig eleget tennie!
Amennyiben az 5 éves lekötési időszak utolsó napjáig Ön nem szünteti meg a számláját és a számláról
eddig az időpontig részkivételre sem kerül sor, illetve Ön nem kívánja a számla meghosszabbítását sem,
a számla december 31-én 0%-os adó mellett megszűnik és tartós befektetésből származó jövedelem esetében
adóbevallási kötelezettsége nem keletkezik.
Ezúton hívjuk fel szíves figyelmét arra is, hogy a külföldi pénzügyi eszközökből származó jövedelmeket
külföldön adóztathatják. A külföldön megállapított adót a külföldi kifizető vonja le, annak mértékét a
pénzügyi eszköz MKB Trezor Tartós Befektetési Számlán történő elhelyezése nem befolyásolja.
Az MKB Trezor Számlákról történő részkivétel vagy teljes egészében történő megszűnés esetén az ott
keletkezett jövedelem más tartós befektetési szerződésen alapuló számlák jövedelmével nem vonható
össze, adókiegyenlítésre** nem alkalmazható!
Az MKB Banknál nyitott MKB Trezor Tartós Megtakarítási Számla és MKB Trezor Tartós Befektetési Számla
között nincs lehetőség a befektetések átcsoportosítására!
Fogyasztóvédelmi tájékoztatás!
Az ügyféltájékoztatóban feltüntetett előnyök mellett kérjük, hogy legyen figyelemmel az alábbiakra is:
- az Ön befizetései - a befektetési számla igénybevétele esetében - befektetési jellegűek, befizetései
pénzügyi eszközökbe kerülnek, így az árfolyam-ingadozásokon keresztül a pénz- és tőkepiaci mozgások
kihathatnak a megtakarítás mértékére;
- kérjük, hogy gondolja át, mekkora összeget tud nélkülözni, mert az MKB Trezor Tartós Befektetési
Számláról a lekötési időszak alatt csak a fenti kockázat figyelembe vételével tud pénzt kivenni;
- a konstrukció oly módon kötött, hogy az MKB Trezor Számlák más bankhoz történő átvitelére nincs
jogszabályi lehetőség;
- a lekötési időszak alatt az MKB Trezor Számlákról való bármekkora összegű pénzkivétel minden esetben a
számlák megszűnésével jár (kivéve a lekötési időszak 3. év december 31-i részkivétel időpontja),
amelyet követően az MKB Trezor Tartós Megtakarítási Számlán lévő összeg átvezetésre kerül a normál
bankszámlára, az MKB Trezor Tartós Befektetési Számlán lévő összeg pedig - rendelkezésének megfelelően
- kifizetésre, vagy átvezetésre kerül a normál bank- vagy értékpapírszámlára;
- döntése előtt mindig olvassa el alaposan a vonatkozó valamennyi üzletszabályzatot, hirdetményt,
kondíciós listát és tájékoztatót. Ha nem ért valamit, kérjen tájékoztatást Személyes Pénzügyi
Tanácsadójától, vagy az MKB Bank ügyfélszolgálatától a 06-1/373 3333, 06 (80) 333-660-as telefonszámokon!
- hasonlítsa össze az egyes konstrukciók jellemzőit (például: befektetési termékek kockázata, költségei,
futamideje, az értékpapírok EHM-je, a betétek EBKM-je, egyéb költségek, stb.);
- mérje fel a lehetséges kockázatokat, és mérlegelje háztartása kockázattűrő képességét;
- alaposan tájékozódjon a különböző ajánlatok között, ha szükséges, hívja fel ügyfélszolgálatunkat (MKB
TeleBANKár: 06-1/373 3333, 06 (80) 333-660) vagy keresse fel a legközelebbi bankfiókunkat személyesen;
- minden esetben olvassa el a szerződéses dokumentumokat, mielőtt aláírná azokat.
Jelen tájékoztatás nem teljes körű.
A betéti szerződés részletes leírását az üzletszabályzat tartalmazza.
Jelen tájékoztató kereskedelmi kommunikációnak minősül. A jelen leírás tartalma nem minősül befektetési
ajánlatnak, ajánlattételi felhívásnak, befektetési tanácsadásnak vagy adótanácsadásnak.
Ellenőrzött tőkepiaci ügylet: a személyi jövedelemadóról szóló 1995. évi CXVII. törvény (Szja törvény) 67/A. § (3) bekezdésében ekként definiált ügylet.
* Adókiegyenlítés az adóévben és/vagy az azt megelőző két évben bevallott, ellenőrzött tőkepiaci
ügyletből származó veszteségnek és a bevalláskor hatályos adókulcsnak szorzata, csökkentve az adóévet megelőző két év
bármelyikéről szóló adóbevallásban ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó veszteség miatt már
érvényesített adókiegyenlítéssel, de legfeljebb az adóévben és/vagy az azt megelőző két évben
bevallott, ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó jövedelem adója, csökkentve az adóévet megelőző két
év bármelyikéről szóló adóbevallásban ellenőrzött tőkepiaci ügyletből származó veszteség miatt már
érvényesített adókiegyenlítéssel. (Szja törvény 67/A. § (7) és (8) bekezdése).
A fentiekben közölt adózási információk a 2017.01.02-ától hatályos adótörvényekkel összhangban
készültek.
További kérdés esetén forduljon személyes pénzügyi tanácsadóinkhoz fiókjainkban, hívja 24 órás
TeleBANKár ügyfélszolgálatunkat a 06 (80) 333-660-as telefonszámon, vagy olvassa el honlapunkon található
további tájékoztató anyagainkat.
