Mi a konverziós opcióval kombinált betét?

A konstrukció egy betétnek és a betét összegére szóló vételi/eladási opció eladásának (deviza vételi/eladási kötelezettség) felel meg. Az opció eladása biztosítja a hagyományos betét kamatánál magasabb kamatbevételt. A betét lejáratakor - az aktuális devizapiaci árfolyamok függvényében - a betét összege átváltásra kerülhet egy előre megállapodott árfolyamon egy másik devizanemre.

Például induló forint betét esetében akkor kerül sor konverzióra, ha a lejáratkor érvényes devizapiaci árfolyam alacsonyabb, mint a betétlekötéskor megállapodott konverziós árfolyam. Ha a lejáratkor magasabb a devizapiaci árfolyam, akkor a betét forintban jár le.

Induló deviza betét esetében, amennyiben lejáratkor az adott deviza forint elleni árfolyama egy előre meghatározott szint (kötési ár) felett van, akkor az ügyfél ezen a kötési áron (a piacinál kedvezőtlenebb árfolyamon) konvertálja a devizát forintra.

Melyek a konverziós betét megállapodás kockázatai?

Lejáratkor amennyiben megtörténik a konverzió, az a piacinál kedvezőtlenebb árfolyamon valósul meg. A futamidő alatt a betét nem törhető fel.

Milyen feltételei vannak a konverziós betét megállapodás létrehozásának?

Származékos Üzletekre Vonatkozó Keretmegállapodás kötése. Az üzletek minimum összege 300 000 EUR.