Átlátható pénzügyek
A NetBANKár legújabb szolgáltatásával lehetőséget biztosítunk Önnek, hogy költéseit, bevételeit kör- és oszlop-diagrammok segítségével áttekinthetővé tegye, és elemezze.
Megismerkedhet a funkcióval a NetBANKár demójában. Indításhoz kattintson a fenti "Próbálja ki" linkre!
Hogyan működik?
A "Személyes pénzügyek" kiindulópontja a tranzakciók kategorizálása:
- Mindegyik tranzakcióját elláthatja kategóriával, ami alapján a kimutatások és elemzések készülnek.
- A rendszer statisztikák alapján automatikusan előre bekategorizálja az általa felismert tranzakciókat.
- A besorolásokat később Ön tetszése szerint módosíthatja. Amennyiben kézzel átállítja egy-egy tranzakció kategóriáját, a rendszer megtanulja az Ön preferenciáit, és jövőben azokat veszi figyelembe.
- Saját szabályrendszert is be tud állítani a pontosabb kategorizálás érdekében.
- Amennyiben egy költése több kategóriába is tartozik, az összeget fel lehet bontani kisebb részekre a pontosabb kimutatás érdekében.
- Lehetőséget biztosítunk arra, hogy a kézpénzfelvétel utáni vásárlásait is be tudja rögzíteni a rendszerbe a "Készpénzes vásárlás felvitel" funkcióval.
A szolgáltatás keretei között az előző napi, és a korábbi tranzakcióit tudja besorolni.
A bekategorizált tranzakciók alapján már elemezni lehet a bevételeket és a kiadásokat, lehetőséget teremtve pénzügyeinek hatékony áttekintésére.
Áttekintő, elemzések
A kategóriák alapján lehetőség van arra, hogy megvizsgáljuk egy tetszés szerint kiválasztható időszak kategóriáinak alakulását:
- Kördiagramon vizsgálhatjuk az arányokat
- Oszlopdiagramon az időbeli változást
A kategóriákra kattintva további részleteket tudhatunk meg a költések eloszlásáról.
A tranzakciókról
Az elemzéseknél azon tranzakciókat veszi figyelembe a rendszer, ami tényleges pénzköltéshez kapcsolódik, például:
- Átutalások
- Csoportos beszedési megbízások
- Hitel-tranzakciók
- Bankkártyás és hitelkártyás költések
Az alábbi tranzakciókat nem veszi figyelembe:
- Saját számlák (illetve az elemzések oldalon a kiválasztott számlák) közötti bankon belüli átvezetések
- Befektetési műveletek
- Betét-műveletek
Költési értékhatárok, figyelmeztetések
A szolgáltatás lehetőséget nyújt figyelmeztető üzenetek küldésére.
Bármelyik kategóriára, amennyiben egy, Ön által beállítható értékhatárt elér a kategóriába sorolt tranzakciók összege, SMS értesítőt kérhet.
Az értékhatárokat természetesen a felületen is nyomon tudja követni az áttekintő képernyőn:
Hogyan tudja hatékonyan használni a szolgáltatást?
Kezelje mindegyik számláját a NetBANKáron - a szolgáltatás csak a NetBANKáron engedélyezett számláin történő tranzakcióit elemzi.
Tekintse át a kiválasztható kategóriákat - így könnyebben el tud igazodni a kimutatásokban.
Tekintse át a szolgáltatásban legalább két hónapra visszamenőleg a tranzakcióit, és - amennyiben szükségesnek tartja - állítsa át a kategóriákat - a rendszer megjegyzi a beállításait, és az új tranzakcióknál már automatikusan beállítja a kívánt kategóriát.
Használja konzekvensen a kategóriákat - a hasonló költéseket ugyanabba a kategóriába sorolja, hogy a kimutatások pontosak legyenek
Használjon készpénzkímélő fizetési lehetőségeket - fizessen bankkártyával, hitelkártyával, használja az átutalás és csoportos beszedési megbízási szolgáltatásainkat, hogy a lehető legkevesebb tranzakciót kelljen utólag kategorizálnia!
Kinek ajánljuk?
"Személyes pénzügyek" szolgáltatásunkat elsősorban azon lakossági ügyfeleinknek ajánljuk, akik szeretnék hatékonyabban felügyelni és nyomon követni kiadásaikat, valamint kíváncsiak arra, hogy mire költik a pénzüket.
