Filozófiánk
Feladatunk az Ön által ránk bízott vagyon értékének megóvása és a megállapított befektetési politika kockázati keretén belül a magas hozam hosszú távú biztosítása. Ennek érdekében szolgáltatásunk keretében spekulatív befektetéseket nem bonyolítunk, alapvetően konzervatív befektetési elvek alapján csak a felismerhető és kezelhető kockázatokat vállaljuk fel.
Szolgáltatásunkat azon Ügyfeleinknek ajánljuk, akik idő, vagy szaktudás hiányában egy hosszú távon stabilan és eredményesen működő társaságra kívánják bízni vagyonuk kezelését. Ügyfeleink között nyugdíjpénztárak, intézményi és a magánbefektetők egyaránt megtalálhatók.
Tapasztalat és minőség
Az MKB 1997 óta folytat vagyonkezelési tevékenységet. Az azóta eltelt idő alatt mind Ügyfeleink száma, mind a kezelt vagyon nagysága dinamikusan növekedett. A bővülés alapja üzleti partnereink évek óta tartó bizalma, amelyet a vagyon és portfóliókezelésben elért jó eredményeink igazolnak.
Technikai-nyilvántartási és szolgáltatási hátterünket folyamatosan fejlesztjük. Szolgáltatásunk - a törvényi előírásokkal összhangban - elkülönült letétkezeléssel működik, ami önálló ellenőrzést és védelmet jelent befektető partnereink számára.
Személyre szabott együttműködés
Kapcsolatunk kezdetén pontosan felmérjük Ön vagy Társasága befektetési igényeit, és ez alapján javaslatot teszünk az optimális, behatárolt kockázatokat tartalmazó befektetési politikára.
A ránk bízott befektetéseket a szerződésben rögzített befektetési politika messzemenő figyelembe vételével, egyedileg kezeljük. Szolgáltatásunk keretében a minimálisan befektethető összeg 100 M Ft, a szerződés futamidejét ügyfeleink választhatják meg.
Együttműködésünket Partnereink igényei, ajánlatunk alapján részletesen kidolgozott szerződési háttér, ezen belül közösen meghatározott befektetési politika és ezt részletező befektetési limitek szabályozzák. Pontosan meghatározzuk a befektetések szabályait, az igénybe vehető értékpapírok körét, az elszámolás gyakoriságát és tartalmát, valamint a nyújtott egyéb szolgáltatásokat.
Az egyik leglényegesebb pontként meghatározzuk, hogy szolgáltatásunk eredményességét milyen módszerrel állapítjuk meg, és hogy a fizetendő díjat milyen eljárással számoljuk.
A részletesen, egyedileg kialakított szerződésnek köszönhetően ez a misztikumot sem nélkülöző szolgáltatás egzakt módon bemutatott, és ezáltal értelmezhető és számon kérhető teljesítményt nyújt, szolgáltatásainknak köszönhetően a befektetési folyamat minden lépcsője transzparens és dokumentált.
Aktív vagyonkezelés
A passzív vagyonkezeléssel szemben - amikor az úgynevezett referencia portfólió felépítését követően a vagyonkezelő folyamatosan tartja annak összetételét - az MKB az aktív vagyonkezelés gyakorlatát folytatja immár több éve eredményesen. Az aktív vagyonkezelés kiindulópontja egy referencia index(ek) által meghatározott portfólió, illetve az általa modellezhető kockázati centrum, azonban ettől a szerződésben rögzített irányelvek alapján eltérhetünk, és el is térünk, amennyiben ezt Ügyfelünk érdeke és az értékpapír piaci változása megkívánja.
A vagyonkezelés teljesítménye
Szolgáltatásunk eredményességét a referencia index(ek) teljesítményét alapul véve határozzuk meg. Ez a konzervatív, a vagyonkezelésben nemzetközileg elfogadott és használt értékelés azt jelenti, hogy az általunk meghozott befektetési döntések értékelése - melyeket Ügyfeleink hosszú távú érdekeit figyelembe véve, az általuk meghatározott kockázati szintek figyelembevételével hajtunk végre - a referencia index(ek) által meghatározott portfolió teljesítményéhez viszonyítva történik. Teljesítményünket így objektíven, a fenti ismérvek alapján, dokumentáltan, közösen értékeljük. Amennyiben az értékelés alapján Partnerünk úgy dönt, hogy a portfólió túl kockázatos, vagy esetleg több kockázatot is felvállalna a magasabb hozam reményében, a referencia portfoliót és a szerződésünkben rögzített befektetési politikát ennek megfelelően módosítjuk. Célunk az üzleti Partnereink által meghatározott elvárások teljesítése.
A befektetési termékek
Befektetési döntéseink arra irányulnak, hogy behatárolt kockázatokkal ki tudjuk választani azt az értékpapír csoportot vagy egyedi értékpapírt, amely a meghatározott befektetési politika alapján a magas hozamot biztosítja. A befektetési döntéseket gondos előkészítés előzi meg, amelynek során kiválasztjuk a preferált értékpapírt, instrumentumot. A befektetési döntés során a hazai és külföldi állami és vállalati kötvények, részvények és befektetési alapok közül választhatunk. Amennyiben az árfolyam és kamatkockázatok kivédése - fedezeti pozíció kialakítása - is szerződésünk részét képezi, akkor úgynevezett származékos vagy derivatív termékeket felhasználva fedezeti pozíciókat nyitunk, ezzel fedezzük a speciális kockázatokat. Bankunk bármely elismert tőzsdén és pénzügyi piacon forgalmazott értékpapír és derivatív termék elérésére képes, ezek vásárlásával és eladásával valósítja meg befektetési tevékenységét.
A kockázatok
A kockázatok körét a piaci kockázat és az egyedi befektetési termékek - illetve az azokat kibocsátó állam, vállalat, illetve derivatív termékeknél az elismert piac - kockázata jelenti. E kockázatokat gondos mérlegeléssel és a gazdasági folyamatok elemzésével - bankunk elemzői és az egyes területek szakértői segítségével - tudjuk korlátok között tartani. A befektetési döntéshozatal az összegyűjtött aktuális információk elemzése révén, az elfogadott befektetési politika keretein belül valósul meg.
A kockázat a referencia indextől való teljesítmény elmaradásban fogalmazható meg. Ennek kivédését szolgálják azok a limitek, melyek lehetővé teszik, hogy a bázis kockázattól eltérő, de limitált kockázatvállalást lehetővé tevő portfólió-átstrukturálást hajtsunk végre. Ennek során értékpapírok kerülnek be és ki a portfólióból, illetve megváltoztatjuk a meghatározott gazdasági régiók és szektorok, értékpapír-típusok súlyozását.
Kiegészítő szolgáltatásaink
A befektetésekhez kapcsolódó elemzések mellett Ügyfeleink tájékozódását a befektetési piacokat és termékeket érintő, rendszeres, átfogó elemzésekkel segítjük. Igény esetén ezeket prezentációkkal, személyre szabott tájékoztatókkal is kiegészítjük. Partnereink minden olyan adathoz és információhoz hozzájuthatnak, melyek a kezelésünkben lévő portfóliókhoz kapcsolódik. Intézményi és vállalati Ügyfeleink számára könyvelést segítő információkat - az általuk igényelt szerkezetben, formában, tartalomban és gyakorisággal - is biztosítunk.
Elérhetőség
Portfolió és Vagyonkezelési Szakterület - 1056 Budapest, Váci utca 38.
- Berecz Attila - igazgató
- Telefon: 268-84-27
- E-mail:
